前檢察官揭露洗錢內幕！沒客人的安全帽店、夾娃娃機店真的都在洗錢嗎？ft. 洗錢防制專家 蔡佩玲博士《強者我朋友》EP 255｜志祺七七

Video summary

蔡佩玲揭露洗錢集團借街友設人頭公司，百億金流偽裝合法，詐騙款最快 20 分鐘轉 17 次。

洗錢防制專家蔡佩玲以多年辦案經驗拆解常見手法：藝術品拍賣、門可羅雀的店面可能成為掩護，但不能只憑外觀定罪；她曾查獲街友被安排成 31 家公司的「董事長」，另有五金公司透過數百家公司洗錢上百億，帳目甚至報稅。詐騙所得也會經人頭帳戶拆成小額，再以團購、公司收款等名義彙整；款項可能在 20 分鐘內轉手 17 次。蔡佩玲提醒，洗錢主力不只是虛擬貨幣，人頭公司與非營利組織也值得留意，合法外衣反而可能讓犯罪更難查。兆豐案後，金融機構被要求承擔金流把關責任；她也呼籲民眾別出借帳戶或代收不明款項，因帳戶遭凍結會嚴重影響生活。訪談最後指出，防制洗錢關乎社會信任，也需要彼此關心。

Chapters

1. 0:00開頭：蔡佩玲拆解藝術品洗錢、街友人頭帳戶與跨境追款
2. 4:53洗錢最大管道？人頭公司洗上百億，宗教財團法人金流未納管
3. 7:40贓款洗白流程：百萬元拆百筆，再以公司與卡牌交易轉移
4. 10:40犯罪所得直接使用或可快查，智慧型犯罪卻讓人錢難兼得
5. 11:53虛擬貨幣洗錢難查：十多家交易商受規範但落地不易
6. 13:52兆豐紐約分行問題匯款事件，促使蔡佩玲投入洗錢防制
7. 16:23詐騙滲入金融與專業圈，信任瓦解並釀成受害者悲劇
8. 19:01贓款二十分鐘轉十七次，面子與情緒需求也助長詐騙
9. 21:10代收款與代收包裹都可能涉洗錢，帳戶登記人須負責
10. 23:17出借帳戶可能遭凍結，電費水費扣繳與日常金流受阻
11. 24:41從檢察官到金融機構：婦幼案件與跨部門合作破口促成轉職
12. 26:36蔡佩玲仍相信人性：台灣的關懷與包容能成為防線
13. 28:04每日數千億元金流都需關注：一百億流向產業或詐團影響社會