投資美股1~3年內一定要做的事 ｜慢活夫妻

Video summary

美股投資第一年開戶入金，第二年留意 1042-S等稅單，第三年務必更新 W8，避免賣股遭扣 24%。

George 與 Dewi 整理美股投資前三年的必做事項：第一年選擇嘉信、Firstrade 或 IB 開戶、電匯入金、設定股息再投資，並了解股息會被預扣 30%。第二年除了持續研究與長期持有，也要留意券商寄來的稅單，確保實體地址能收信、避免退件；1042-S是非美國人股息預扣的紀錄，1099 通常與W-9 身分相關，K-1 則常見於 MLP 等合夥型能源或管線公司。第三年要更新每三年到期的 W8 表格，最好在行事曆設提醒；若未更新，可能因身分無法確認而啟動備份扣繳，按賣出總額扣 24%。例如賣出 1 萬美元股票可能先扣 2,400 美元，因此作者提醒每年收稅單、每三年更新 W8。

Chapters

1. 0:00投資美股第一年：嘉信、Firstrade 或 IB 開戶，股息預扣 30% 稅
2. 1:52投資美股第二年：收妥 1042-S、辨認 1099 與 MLP 的K-1
3. 9:09投資美股第三年：每三年更新 W8，避免賣出總額遭扣 24%